Budget di Cassa | Financial Risk Forecasting

Cash Flow

Una consulenza finanziaria professionale non può prescindere da una corretta previsione dei flussi di cassa.

Occorre porre particolare attenzione ai “flussi di cassa” per evitare che uno squilibrio tra le entrate e le uscite monetarie possa compromettere il risultato economico: un’impresa, anche in utile, può essere scompensata da uno squilibrio monetario; diversamente un’attività che crea liquidità può sopravvivere anche in presenza di risultati in perdita. Nasce l’esigenza di un controllo costante della gestione monetaria, un monitoraggio della liquidità aziendale per periodi sempre più ravvicinati, affinché si possa intervenire tempestivamente e strategicamente sulla gestione finanziaria, riportandola su una situazione di maggiore equilibrio o meno allarmante squilibrio.

La società MUST WEB ha realizzato un software di nome cash flow web che consente:
✓ Gestione delle anagrafiche banche e affidamenti;
✓ Gestione dell’importazione dello scadenzario clienti e fornitori da altro gestionale;
✓ Gestione del previsto incasso e pagamento mantenendo la data scadenza originale della fattura;
✓ Inserimento dei costi extracontabili (mutui, costi del personale, affitti, assicurazioni…);
✓ Gestione delle anticipazioni delle fatture in banca e del finimport;
✓ Calcolo della disponibilità di fine mese;
✓ Flussi di cassa attivi e passivi nei prossimi 12 mesi rolling;
✓ Proiezione saldi finanziari a breve e medio termine;
✓ Inserimento del budget economico e sua trasformazione in budget finanziario in almeno 3 versioni per poter fare delle simulazioni;
✓ Calcolo del DSCR per gestire il tema della nuova normativa della crisi d’impresa.